Русия затвори девет пункта за крипто обмен след измами

Обобщение

На 7 август Федералната служба за сигурност съобщи, че заедно с Министерството на вътрешните работи е прекратила дейността на девет нерегистрирани пункта за обмен на криптовалути, за които се твърди, че са били използвани за прехвърляне на пари, откраднати от руски граждани чрез телефонни измами.

Повече от 20 служители бяха задържани в обменни пунктове в Москва Сити, заедно с куриери, обвинени, че са събирали пари от жертвите. Според ФСБ украински кол центрове са давали на хората инструкции стъпка по стъпка, а закупената впоследствие криптовалута е била изпращана към портфейли, контролирани от организаторите на схемата.

За самите жертви обаче тези транзакции може да са изглеждали напълно нормални.

Обменът на криптовалута е бил последната стъпка от измамата

Според ФСБ жертвите са поддържали постоянен контакт с хората по телефона и са следвали техните инструкции. Някои от тях са били изпращани до физически обменни пунктове, където парите им са били превръщани в криптовалута и след това изпращани към адреси, посочени от измамниците.

За да проработи схемата, не е било необходимо жертвите да разбират от частни ключове, блокчейн или децентрализирани финанси. Достатъчно е било да продължат да изпълняват указанията на човека отсреща.

След като парите бъдат превърнати в криптовалута и изпратени към външен портфейл, възстановяването им става значително по-трудно. Обменният пункт е служил като връзка между традиционната телефонна измама и крипто системата.

Служителите и куриерите се разследват като предполагаеми съучастници, което поставя и въпроса за отговорността на операторите на подобни бизнеси.

Това не означава, че даден пункт автоматично носи наказателна отговорност всеки път, когато през него преминат средства с престъпен произход. Отговорността зависи от доказателствата и от конкретната роля на замесените лица. В този случай властите твърдят, че пунктовете са били част от механизма за прехвърляне на откраднатите средства.

Моментът е важен след новия закон за крипто пазара

Акцията идва само дни след като президентът Владимир Путин подписа новата регулаторна рамка за крипто пазара в Русия.

Руската централна банка посочва, че новият режим ще създаде регулирана инфраструктура за търговия с криптовалути, включително организации за обмен на крипто активи и дигитални депозитари. Основните разпоредби трябва да влязат в сила на 1 септември, а участниците на пазара ще получат преходен период, за да се приведат към новите изисквания.

Това е поредна стъпка към разрешаване на крипто дейността, но при по-строг държавен контрол. Властите вече ограничиха добива на криптовалути в Москва и части от Курск, където според официалните лица има енергийни или регулаторни рискове.

Търговията с криптовалути от страна на дребни инвеститори ще остане разрешена. Според новите правила неквалифицирани инвеститори ще могат да купуват одобрени ликвидни криптовалути чрез посредници, след като преминат тест, но ще има годишен лимит. Квалифицираните инвеститори ще разполагат с по-широк достъп.

Плащанията за стоки и услуги с криптовалути в страната остават забранени, докато трансграничното им използване ще бъде разрешено при определени условия.

Арестите от 7 август обаче не трябва да се разглеждат като прилагане на новия лицензионен режим, преди той да е влязъл изцяло в сила.

ФСБ посочва, че наказателните производства са образувани по част 4 на член 159 от руския Наказателен кодекс, който обхваща измами в особено големи размери. Според властите обменните пунктове са помагали за обработването и прехвърлянето в чужбина на средства от измами. Затова предполагаемата им роля надхвърля самата липса на регистрация.

При новия режим регулираните посредници ще трябва да спазват изисквания срещу пране на пари, които целят да затруднят движението на средства от измами и други незаконни източници през крипто инфраструктурата. Случаят в Москва показва какъв тип операции по превръщане на кеш в криптовалута вероятно ще бъдат следени по-внимателно.

Контролът вече обхваща и по-утвърдени части от руския крипто сектор. Най-голямата компания за добив на криптовалути в страната също стана обект на дело за измама, което показва, че разследванията за финансови престъпления не се ограничават само до неофициални обменни пунктове.

ПРОЧЕТИ ОЩЕ:

Крипто портфейл предупреди потребители да преместят средствата си

Какво трябва да знаят потребителите

За крипто потребителите най-важният предупредителен знак често се появява още преди самата крипто транзакция – в инструкциите, които получават по телефона или онлайн.

Истински банкови служители, полицаи или представители на държавни институции не би трябвало да карат хората да прехвърлят спестяванията си към уж „защитена“ сметка или портфейл.

Същото важи и за криптовалутите. Ако човек, представящ се за служител на банка, регулатор, полиция или друга институция, ви кара да изтеглите спестяванията си, да купите USDT, Биткойн или друга криптовалута и след това да я изпратите към посочен портфейл, това е сериозен сигнал за измама.

Подобни схеми стават все по-важни и за българските инвеститори. В нашия материал за MiCA измамите и начините, по които българските инвеститори могат да се предпазят разглеждаме и други предупредителни знаци, които могат да помогнат за разпознаването на подобни опити навреме.

Фактът, че покупката минава през реална крипто платформа или физически обменен пункт, не прави инструкциите надеждни. При подобно обаждане най-разумният ход е да прекратите разговора и сами да се свържете с банката или институцията чрез официалните ѝ контакти.

За крипто бизнеса случаят показва и къде регулаторният натиск вероятно ще бъде най-силен – при превръщането на традиционни пари в дигитални активи и при проследяването на произхода и движението на средствата.

За българските потребители практичният извод е прост: никой легитимен служител не би трябвало да ви кара да купувате криптовалута и да я изпращате към конкретен портфейл, за да „спасите“ или „защитите“ парите си.