Capital One заяви, че решението да закрие над 300 банкови сметки, свързани с Организацията на Доналд Тръмп през 2021 г., е било взето след продължителна вътрешна проверка по правилата за борба с прането на пари (AML), а не по политически причини.

Обобщение

  • От Capital One твърдят, че са закрили над 300 сметки на Организацията на Тръмп AML проверка.
  • Банката отхвърля твърденията, че решението е било мотивирано по политически причини.
  • Разкритието е част от съдебния спор по делото за предполагаемо дебанкиране на компанията.

„Позицията е изложена в ново съдебно становище, с което банката настоява федералният съд в Маями да прекрати делото, заведено от Ерик Тръмп и „Donald J. Trump Revocable Trust“, цитира Reuters.

Разкритието е първият случай, в който голяма американска банка официално свързва процедура по управление на риска и AML контрол с решението си да прекрати отношенията с бизнеса на президента Доналд Тръмп. В същото време от Capital One подчертаха, че не обвиняват Организацията на Тръмп в пране на пари или друга незаконна дейност.

Банката отхвърля твърденията за политически мотиви

Делото бе заведено през март 2025 г. Ищците обвиниха Capital One, че е прекратила банковите им отношения заради политически убеждения и обществения натиск след събитията около щурма в Капитолия на 6 януари 2021 г.

В последното си съдебно становище Capital One определя тези обвинения като „погрешни“ и твърди, че се основават на извадени от контекста вътрешни документи.

Според банката решението е последвало анализ, продължил няколко месеца. Той е бил извършен от специалисти по противодействие на изпирането на пари. Екипът е установил транзакции с модели, които попадат в категорията за засилен контрол според федералните банкови насоки.

Техните твърдения посочват, че подобни модели не представляват доказателство за извършено престъпление. Те служат като основание за вътрешна оценка на риска и за преценка дали даден клиент отговаря на политиките на банката.

Съдебният спор продължава

Според The Guardiаn банката настоява съдът да прекрати и последната версия на иска, отчитайки, че предишните две жалби вече са били отхвърлени, въпреки че на ищците е била дадена възможност да оспорват.

Според Capital One и последната редакция страда от същите основни недостатъци. Тя не представя достатъчно основания, които да подкрепят тезата за политически мотивирано дебанкиране.

Спорът се развива в момент, когато темата за отказа на банкови услуги на определени клиенти се превърна в политически сензитивен въпрос в Съединените щати. След началото на втория си президентски мандат Доналд Тръмп засили натиска върху големите банки. През 2025 г. той подписа указ, забраняващ прекратяване на банкови отношения по политически или идеологически причини.

Паралелно с това президентът заведе отделно дело срещу JPMorgan Chase със сходни обвинения. То допълнително постави практиките по управление на банковия риск под обществено и регулаторно внимание.

Фокус върху процедурите за управление на риска

Новото съдебно становище на Capital One поставя акцент върху определен аспект. То подчертава начина, по който финансовите институции прилагат правилата за борба с прането на пари и оценката на клиентския риск.

Макар банката да не твърди наличие на незаконно пране на пари, тя защитава правото си да прекратява отношения с клиенти, когато вътрешните процедури за съответствие и управление на риска го изискват.

ПРОЧЕТИ ОЩЕ:

САЩ защитиха йената за пръв път от 2011 г. насам

Решението по делото може да се превърне във важен ориентир за границата между законовите задължения на банките по отношение на AML контрола и обвиненията за политически мотивирано ограничаване на достъпа до финансови услуги, тема, която остава обект на все по-интензивни дебати във Вашингтон и на Уолстрийт.

Казусът поставя въпроси за банковия риск

Делото може да има последици далеч отвъд отношенията между Capital One и Организацията на Тръмп. Спорът засяга една деликатна граница в съвременния банков свят. От една страна стои въпросът докъде се простират правомощията на финансовите институции да закриват сметки въз основа на вътрешни оценки на риска. От друга страна пък стои рискът тези решения да бъдат успешно оспорени като политически мотивирани репресии.

За финансовия сектор това създава риск от сблъсък между изискванията за спазване на правилата срещу прането на пари и нарастващия политически натиск върху банковите институции. Ако подобни решения все по-често се превръщат в предмет на съдебни спорове, банките могат да бъдат принудени да преоценят начина, по който прилагат процедурите си за управление на риска.

Такъв тип несигурност крие сериозни рискове за финансовия сектор. От една страна, тя може да принуди банките да подхождат твърде консервативно към корпоративните си клиенти. От друга страна, институциите могат да започнат да избягват закриването на рискови сметки от страх пред съдебни дела. Това неизбежно ще засили регулаторната несигурност и ще подкопае единните стандарти за управление на риска.

Информацията, публикувана в TradeNews, има единствено информационен характер и не представлява финансов, инвестиционен, правен или какъвто и да е друг професионален съвет. Пазарите на акции, криптовалути, форекс и дигитални активи са силно волатилни и миналото представяне не е гаранция за бъдещи резултати. Читателите следва самостоятелно да правят собствено проучване и, при необходимост, да се консултират с лицензирани финансови или други професионални консултанти. TradeNews не носи отговорност за каквито и да е загуби или щети, произтичащи от използването на публикуваната информация.